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[課程] 加密貨幣募資與詐騙演變 (Cryptocurrency Fundraising and Scams Evolving)

2025 年 08 月 09 日

現在台灣詐騙數持續創新高，詐騙模式隨著時代潮流持續演化進步中，當然也就包含剛發展 10 多年的加密貨幣，新的金融模式給人們帶來無限想像空間，好的方面是讓人在交易上更加便利，壞的方面則是利用人們對資產追求與資訊落差來進行財富轉移。🧐

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阿神講加密貨幣募資的演講中，主要探討了加密貨幣的募資方式與詐騙的本質和演變，同時也介紹了非同質性代幣（NFT）的概念及其應用與爭議。

以下是本次演講的重點整理：

  • 非同質性代幣（NFT）：
    • 定義與特性：與比特幣、以太幣等同質性代幣（可切割且每顆相同）不同，NFT 是獨一無二且不可分割的代幣。
    • 兩種主要類型：
      • ERC-721：代表獨一無二的藝術品、大頭貼（如無聊猿）或遊戲道具，每個NFT都是唯一的。
      • ERC-1155：代表一批不可切割的物品，例如一批雕塑品或遊戲中的魔法藥水，雖然每個都有編號，但屬於同批次且不可分割。
    • 應用與爭議：
      • 主要應用包括數位資產所有權的確權（確認數位資產的所有權），如數位藝術品、頭像和數位產權。
      • 阿神對於將實體物品「代幣化」為NFT持有質疑態度，認為這是一種「bullshit」，因為實體物品的所有權並不會因為NFT而轉移，例如一幅畫發行了NFT，但畫本身仍在他人手上。
      • 對於NFT頭像，阿神也認為其可笑，因為用戶可以輕易複製或截圖使用，而無需購買NFT本身，使得現實世界對其所有權證明不予理會。
      • 他認為NFT最可行的應用是在網路遊戲中，因為道具本身即為虛擬，其所有權確權更有意義。
  • 加密貨幣募資方式與詐騙演變：
    • ICO（首次代幣發行）：
      • 起源於2015年以太坊的成功募資，讓人人都可以發幣成為募資管道。
      • 透過部署智能合約，任何人都可以設定代幣名稱、數量及分配方式（例如保留部分自己用、部分賣給投資人）。
      • 這也成為重要的詐騙管道，詐騙故事會隨著時代背景和科技發展而演變，例如利用AI算力、旅遊、寵物等概念來包裝發幣。
    • IEO（首次交易所發行）：
      • 在ICO之後興起（約2019年），與交易所合作發行代幣，聲稱會上架知名交易所並聯合炒作價格。
      • 多數結果是代幣上市後價格暴跌，本質上是一級市場與二級市場的聯合收割。
    • STO（證券型代幣發行）：
      • 政府為監管亂象而介入，定義為具有證券性質的代幣（如股權、收益權）。
      • 要求較為嚴苛，必須符合法律規範，且通常只能由專業投資人購買（如資產達100萬美元以上），因此受眾小，難以像ICO/IEO一樣吸引大眾投資。
    • 詐騙的優勢：
      • 相較於傳統詐騙，加密貨幣詐騙的金流處理更簡便，無需大量合約或銀行轉帳記錄，直接透過鏈上轉幣完成，減少了紀錄，增加了法律上的灰色地帶。
      • 這也使得洗錢過程更隱蔽，無需車手領現金。
      • 從ICO到現在，詐騙一直持續發生，項目方透過畫大餅讓投資者拿錢換幣，然後捲款潛逃。
  • 行業現況與個人觀點：
    • 阿神強調，無論是哪種募資方式，成功率不到1%，成功的項目多半是公鏈。
    • 他有豐富的實務經驗，曾投資或擔任多個ICO、IEO、STO及NFT項目的顧問，深知其中風險巨大。
    • 他指出，現在區塊鏈產業的討論已從過去的「談夢想」轉變為「談合規」，這也是他不太願意參與近期區塊鏈活動的原因。
    • 最後，阿神提醒聽眾，無論故事講得多好，用幣進行詐騙的現象仍然普遍，因此識別能力和專業知識至關重要。這個產業是一個從無到有的新興產業，需要思考交易所的未來定位和應用場景。

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名詞說明

確權（Authentic Right）：是組織機構或行政機關對相應權利的確認。不同領域有不同的權利的確權。

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加密貨幣從這十多年演變，經歷了不同的應用模式，想必未來還會有新的模式出現，持續保持開放心胸去了解，但也別忘其中隱藏的陷阱與風險。🙃

分類：

研究, 加密貨幣, 休閒, 演講

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